Sabemos que escolher uma seguradora pode ser bem difícil, por isso hoje separamos uma análise das top 20 maiores do país para de ajudar na hora de decidir qual a melhor seguradora para você
Ao iniciar esse artigo tivemos muitas dúvidas sobre qual seria a melhor forma de rankiar, qual seria a melhor seguradora do Brasil. Será que as mais conhecidas merecem estar em uma lista só por já estarem consolidadas no mercado de seguros? Existem algumas menos conhecidas que oferecem bons serviços?
Uma coisa vamos ter de concordar! Sempre que contratamos um seguro, independentemente de qual tipo ele seja, o que não queremos é um dia ter que acionar ele, não é verdade? Porém, quando se torna necessário entrar em contato e acionar o seguro, o melhor com certeza é ter a garantia de que seremos bem atendidos.
Dessa forma, a escolha da seguradora é algo que precisa ser feito com bastante cautela. Por isso, sugerimos que use alguns critérios na hora de fazer a cotação de seguro, são eles:
- A tradição da empresa no mercado;
- A gama de produtos oferecidos;
- A reputação que ela tem entre os consumidores.
Esses são os critérios que indicamos pra você e também foram a base do nosso estudo em busca da melhor seguradora do Brasil. Dito isso, bora descobrir juntos?
Quais são as melhores seguradoras do Brasil em 2022?
Melhor seguradora com operação online
Criada em 2015 pela Caixa Econômica Federal, com a proposta de ser uma segurada 100% online, veio a Youse. Ela mesmo sendo uma das mais novas dessa lista de melhores seguradoras do Brasil, ainda, sim, em pouco tempo, se tornou uma grande referência no ramo.
Quais produtos essa Insurtech oferece?
- Seguro Auto;
- Seguro Vida;
- Seguro Residencial.
Mas não é só isso que precisa pra ser a melhor seguradora do Brasil
Também avaliamos a Youse de acordo com sua nota no Reclame Aqui, plataforma de relações e avaliações de empresas.
Nesse contexto, a Youse obteve uma nota significativamente boa no site, sendo essa é 7.3, o que é classificado como “bom” pelo Reclame Aqui. Em relação aos índices, 98,8% das reclamações foram respondidas, com uma taxa de solução de 78,3%.
Além disso, dos consumidores que avaliaram, 60,3% afirmaram que voltariam a fazer negócio com a seguradora. Ponto pra roxinha!
Melhor seguradora tradicional do Brasil
Na contramão da jovem Yousa, a Capemisa é a melhor seguradora do Brasil conforme a nossa análise. A empresa atua há mais de 60 anos trabalhando com seguros, previdência e capitalização.
Entre os meritos mais recentes que a empresa teve, estão:
- entre as 10 melhores empresas para se trabalhar no Rio de Janeiro;
- a melhor seguradora na categoria “médias empresas” no Rio de Janeiro
Produtos oferecidos
A Capemisa oferece seguros de vida, acidentes pessoais, prestamista, microsseguros, previdência e serviços de assistência.
Suhai
Na terceira posição temos a Suhai, que também recebeu uma nota que pode ser considerada alta – 8,6 – e a classificação “Ótimo” no Reclame Aqui. Os demais indicadores também são satisfatórios e a nota do consumidor fica acima de 8.
No site Consumidores.gov.br, ela quase ficou na média, recebeu a nota 2,49. Na SUSEP, o percentual de 0,24 é bem preocupante porque esse é o segundo mais alto dentre as seguradoras que avaliamos para a nossa pesquisa.
Zurich
Em 4º lugar aparece a Zurich, mas foi por muito pouco, já que ela obteve nota 8,0 no site Reclame Aqui, a mesma nota que a próxima seguradora recebeu. Só que no critério de desempate, ela conseguiu levar a melhor, já que 67% dos clientes informaram que voltariam a fazer negócio com ela.
No Consumidores.gov.br também se deu melhor com 2,48, quase atingindo a média trabalhada pelo site. Na SUSEP, o mesmo bom desempenho foi mantido, com 0,06, um dos menores percentuais de reclamações que encontramos.
Aliro Seguro
A Aliro Seguro é uma seguradora que nasceu para proteger o seu veículo sem complicações, com opções enxutas de cobertura de acordo com as suas necessidades.
Na seguradora Aliro, você não contrata nada além do que precisa para garantir a segurança do seu veículo, com a tranquilidade de saber que estamos a um clique de distância.
Além disso, a seguradora é de confiança e tem compromisso com a qualidade. A Aliro Seguro é uma marca da seguradora Liberty: é a qualidade e o compromisso Liberty que você já conhece por um valor que cabe no seu bolso.
Azul Seguros
Em 2004, a Porto Seguro, uma das principais seguradoras do mercado brasileiro e a principal em termos de seguro auto, segundo o Sincor, adquiriu as operações de uma seguradora que estava encerrando suas atividades, dando a ela o nome de Azul Seguros que, desde então, está presente como mais uma opção para os consumidores que buscam seguro de carro.
Pertencendo ao grupo Porto, a seguradora oferece aos clientes de auto do seguro Azul, total acesso aos serviços da Porto Seguro, contendo a mesma qualidade e tradição que a empresa oferece aos seus segurados.
Itaú Seguros auto e residência.
O Itaú seguros foi fundado em 1972, atualmente possui mais de 2 mil agencias em 20 países. É extremamente conhecido e possui um grande nome a zelar. Ele possui diversos ramos de seguros, não somente de carros mas de diversos objetos, assim como seguro pessoal familiar, e esta segurado pelo próprio banco, trazendo mais tranquilidade e segurança.
Santander Seguros
O seguro automóvel Santander pertence ao grupo segurador da mesma instituição. O Grupo Santander é um enorme banco que possui inúmeras seguradoras com ele.
É um banco presente em inúmeros países no mundo, extremamente seguro e que tem seu nome a zelar. Possui enorme capital e tem suas seguradoras segurada pelo banco.
Bradesco Seguros
O Bradesco é uma das maiores instituições financeiras do mercado na américa latina. Estão envolvidos em milhares de operações diárias, e tem uma raiz antiga e profunda no Brasil. Possuem um nome a zelar e são segurados pelo próprio banco.
Estão entre as 10 melhores empresas em ouvidoria e atendimento do pais, o que traz mais alivio e segurança, caso algo aconteça.
BB Seguros
O Banco do Brasil possui milhares de movimentos de títulos e bancários, possui milhares de agências no Brasil e no mundo com um grande nome a zelar. Esta entre as instituições mais seguras do Brasil, a seguradora está garantida pelo próprio banco, deixando qualquer um que comprar seus produtos aliviado.
Marítima Seguros (Atual Sompo Seguros)
A Marítima Seguros possui 70 anos de empresa. A empresa começou com serviços de questões incendiárias e de transportes marítimos (daí seu nome).
Após, se expandiu até chegar entre as cinco melhores da atualidade com diversos serviços. Em 2013, foi agregada ao Grupo SompJapan, que é dona da Yasuda Seguros, e desta forma montaram a Yasuda Marítima Seguros. Hoje, a Yasuda Marítima Seguro se chama Sompo Seguros.
Ficou com 8.7/10 no site do Reclame Aqui, que a deixou com selo de “RA1000”. Ela recebeu 420 reclamações, respondendo a 417 delas.
Com isso, 77% dos clientes voltariam a fazer negócio. Seu índice de solução foi de 91.1% e 197 clientes a avaliaram, resultando na nota de 8.14.
Como você pode ver, a seguradora Sompo é boa e vale a pena considerar fazer uma cotação com ela.
HDI Seguros
O site do Reclame Aqui avaliou a HDI seguradora com 7.5/10, deixando-a com selo de “Bom”. Isso porque recebeu 1.903 reclamações, retornando a 1.899 delas.
Ela alcançou um índice de solução de 84.6% e foi avaliada por 741 clientes, ficando com nota de 6.12. Dos reclamantes, 58% voltariam a fazer negócios.
A seguradora HDI é boa, como você pode notar. Nasceu em Frankfurt, no ano de 1903. A empresa oferece serviços variados na área de seguros para todas as necessidades.
O objetivo da HDI Seguros é oferecer proteção para todos os seus segurados, incluindo o carro. E como cumpre seu papel, o seguro HDI é bom, pela opinião de seus clientes.
Allianz Seguros
Com 7.3 de nota na pesquisa no Reclame Aqui, a Allianz Seguros recebeu 1.933 reclamações, retornando a 1.930 delas. Com isso, ficou com um índice de solução de 76% e 61.5% dos clientes voltariam a fazer negócios.
No Brasil, sua história começou em 1904 e hoje conta com mais de 16 mil corretores de seguros para fazer parceria em suas 60 filiais no país. Ela traz ao Brasil o apoio ao Instituto Ayrton Senna.
Além disso, recebeu 769 avaliações, resultando assim, na nota de 6.11. Isso mostra que a seguradora Allianz é boa, não acha?
A seguradora de carro Allianz Seguros, cuja tradução em alemão significa “aliança”, atua em 70 países e possui cerca de 151 mil colaboradores e 80 milhões de clientes no mundo.
Esse seguro se chama Seguro Allianz Auto Ayrton Senna, e visa oferecer proteção para seu carro, você, sua família, bem como também, ajudar a educação pública do Brasil.
Os programas educacionais do Instituto Ayrton Senna recebem parte do pagamento dos seguros.
HDI Seguros
O site do Reclame Aqui avaliou a HDI seguradora com 7.5/10, deixando-a com selo de “Bom”. Isso porque recebeu 1.903 reclamações, retornando a 1.899 delas.
O objetivo da HDI Seguros é oferecer proteção para todos os seus segurados, incluindo o carro. E como cumpre seu papel, o seguro HDI é bom, pela opinião de seus clientes.
Ela alcançou um índice de solução de 84.6% e foi avaliada por 741 clientes, ficando com nota de 6.12. Dos reclamantes, 58% voltariam a fazer negócios.
A seguradora HDI é boa, como você pode notar. Nasceu em Frankfurt, no ano de 1903. A empresa oferece serviços variados na área de seguros para todas as necessidades.
Allianz Seguros
Com 7.3 de nota na pesquisa no Reclame Aqui, a Allianz Seguros recebeu 1.933 reclamações, retornando a 1.930 delas. Com isso, ficou com um índice de solução de 76% e 61.5% dos clientes voltariam a fazer negócios.
A seguradora de carro Allianz Seguros, cuja tradução em alemão significa “aliança”, atua em 70 países e possui cerca de 151 mil colaboradores e 80 milhões de clientes no mundo.
No Brasil, sua história começou em 1904 e hoje conta com mais de 16 mil corretores de seguros para fazer parceria em suas 60 filiais no país. Ela traz ao Brasil o apoio ao Instituto Ayrton Senna.
Esse seguro se chama Seguro Allianz Auto Ayrton Senna, e visa oferecer proteção para seu carro, você, sua família, bem como também, ajudar a educação pública do Brasil.
Além disso, recebeu 769 avaliações, resultando assim, na nota de 6.11. Isso mostra que a seguradora Allianz é boa, não acha?
Os programas educacionais do Instituto Ayrton Senna recebem parte do pagamento dos seguros.
Ficou com alguma dúvida até aqui? Aproveite para ver como escolher a seguradora ideal para você com as dicas desse vídeo:
Então, faça variadas cotações de seguros de carros com diferentes seguradoras. Veja o que cada uma oferece e se conta com o seguro de carros para até quantos anos.
Com esta lista fica mais fácil escolher a melhor seguradora de veículos para seu automóvel, mas não significa que não precise realizar boas cotações para ter o menor preço e garantir um bom serviço.
Aproveite essa lista com as seguradoras de carros mais confiáveis do Brasil e veja se o seu plano perfeito é o que uma delas oferece.
Os seguros de carro com melhor custo-benefício
É importante analisar não somente o preço do seguro, mas sim o que está incluso, como o serviço de guincho 24 horas, por exemplo, e outros. Além das coberturas, vale analisar os serviços extras, se a seguradora aceita proteger carros antigos e se oferece o seguro de carro temporário.
Entretanto, as pessoas também estão em busca de melhores preços. Para isso, podem contar com o seguro com proteção apenas para roubo e furto, como também o seguro automensal.
São diferentes os fatores que fazem com que uma seguradora seja considerada a mais confiável conforme apontou pesquisa acima.
Um levantamento da Proteste publicado na revista Exame apontou quais são as seguradoras que oferecem o melhor custo-benefício.
A HDI Seguros que aparece entre as seguradoras mais renomadas foi eleita como a que oferece o melhor custo-benefício. A HDI Seguros é bom, mas sobre o custo-benefício, isso pode variar de acordo com o perfil do segurado.
No levantamento foram consideradas as seguradoras: Allianz, Azul, Grupo BB Mapfre, Bradesco Auto/RE, HDI, Itaú Seguros, Liberty Paulista, Porto Seguro, Sompo, SulAmérica, Tókio Marine e Zurich.
Para chegar a essa conclusão foram consideradas as opiniões de clientes que acionaram o seguro e itens como exclusão, âmbito territorial da proteção, bônus concedido como o seguro guincho, franquia, assistência 24 horas, escolha da oficina e indenização integral.
Como saber quais são as seguradoras mais confiáveis?
Nesse site você pode conhecer quais são as principais reclamações dos clientes sobre cada seguradora. Além disso, também pode pesquisar outras empresas, fora as listadas acima, e ver se a seguradora Mitsui é boa, por exemplo.
Se você quiser saber mais sobre as melhores seguradoras de carro e ter outras informações, pode buscar na internet outras fontes. Entre os sites que vão te ajudar, temos o Reclame Aqui.
Lembre-se de que existem muitas seguradoras e o fato de não estarem listadas aqui não significa que sejam ruins. Por exemplo, a Alfa Seguradora é boa, mas escolhemos as com maior nota.
E em cada reclamação registrada, você vai conhecer como a empresa se dirige a cada cliente e situação. Também vai ver o que ela propõe como solução e quanto tempo leva para dar um retorno.
Com base em todas essas informações sobre as seguradoras mais confiáveis, fica mais tranquilo contratar determinada empresa, não acha? Assim, você não corre o risco de contratar uma das piores seguradoras de automóveis.
Você pode solicitar cotações nas mais confiáveis e ver quais são as seguradoras mais baratas, com preços e serviços disponíveis.
Como contratar o seguro auto?
Para contratar o seguro auto, você precisa escolher uma seguradora de sua preferência.
Não se apegue apenas ao preço do seguro auto, mas verifique as coberturas que estão sendo oferecidas dentro do plano.
Entenda como “preferência”, a empresa que ofereça planos mais completos, conforme suas necessidades.
E quanto mais você cotar, com seguradoras diferentes, mais oportunidades você encontrará para contratar um bom plano.
Para isso, você só precisa responder um pequeno questionário para que possamos direcioná-lo à página de cotação, com os planos mais adequados.
Aproveite que aqui no SeguroAuto.org você cota sem sair de casa e recebe os valores e coberturas de várias seguradoras em uma só página.
Você escolhe a seguradora que ofertar o melhor plano e aguarda um corretor de seguros de veículo credenciado à Susep entrar em contato.
Após, finalizar a contratação, você já estará com o seu bem protegido. Mas atenção! Tire todas as suas dúvidas com o corretor e se informe sobre a franquia do seguro auto.
É possível também contratar diretamente por uma corretora de seguros.
Qual seguradora oferece o seguro de carro mais barato?
Para entender melhor, é preciso saber que o preço do seguro auto varia conforme o perfil do condutor, veículo e coberturas contratadas. Portanto, não existe uma determinada seguradora que ofereça o seguro mais barato que outras.
O que existe são formas de economizar, ou seja, deixar a proteção mais em conta. Mas, para isso, é preciso considerar alguns pontos, como:
- Contratar apenas as coberturas que julgar serem necessárias;
- Assinar a apólice em nome de mulher, já que o seguro auto para mulher é mais barato;
- Ser casado e com filhos, o que mostra um motorista mais prudente, conforme as seguradoras enfatizam;
- Ter garagem coberta;
- Ser bom motorista, sem multas ou sinistros;
- Entre outros.
Ao realizar a cotação do seguro de carros, considere cotar com mais de uma seguradora. Só não deixe de fazer a contratação com as melhores. Entre elas, Porto Seguro, Tokio Marine seguradora, Azul Seguros, Liberty Seguros, Allianz, HDI Seguros e outros.
Assim você poderá comparar planos e coberturas. Além disso, verifica a possibilidade de contratar um seguro personalizado, considerando somente as coberturas essenciais.
Então, agora você já conhece as 5 seguradoras de carros mais confiáveis. Lembre-se que você pode sempre ver a classificação atualizada de cada uma no site do Reclame Aqui.
Os seguros de carro com melhor custo-benefício
É importante analisar não somente o preço do seguro, mas sim o que está incluso, como o serviço de guincho 24 horas, por exemplo e outros. Além das coberturas, vale analisar os serviços extras, se a seguradora aceita proteger carros antigos e se oferece o seguro de carro temporário.
São diferentes os fatores que fazem com que uma seguradora seja considerada a mais confiável conforme apontou pesquisa acima.
Para chegar a essa conclusão foram consideradas as opiniões de clientes que acionaram o seguro e itens como exclusão, âmbito territorial da proteção, bônus concedido como o seguro guincho, franquia, assistência 24 horas, escolha da oficina e indenização integral.
Entretanto, as pessoas também estão em busca de melhores preços. Para isso, podem contar com o seguro com proteção apenas para roubo e furto, como também o seguro auto mensal.
Um levantamento da Proteste publicado na revista Exame apontou quais são as seguradoras que oferecem o melhor custo-benefício.
A HDI Seguros que aparece entre as seguradoras mais renomadas foi eleita como a que oferece o melhor custo-benefício. A HDI Seguros é bom, mas sobre o custo-benefício, isso pode variar de acordo com o perfil do segurado.
No levantamento foram consideradas as seguradoras: Allianz, Azul, Grupo BB Mapfre, Bradesco Auto/RE, HDI, Itaú Seguros, Liberty Paulista, Porto Seguro, Sompo, SulAmérica, Tókio Marine e Zurich.
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